政策法规

《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》

2018年8月,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室,向各省市网贷整治办下发开展网贷机构合规检查工作的通知。随此通知下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》

《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》

根据“暂行办法”中建立信息披露制度的要求,发布了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,意味着以“一个办法三个指引”组成的网络借贷法规体系已经基本完备。该披露指引的主要内容包含网贷机构备案信息、组织信息、审核信息、经营信息、项目信息五个方面,在分类标准上更加细化,融汇了Rege Tech监管思维,为其他互联网金融监管提供了典范。

《网络借贷资金存管业务指引》

为贯彻落实人民银行等十部门《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》和中国银监会等四部门《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》关于建立客户资金第三方存管制度的工作部署和要求,实现客户资金与网络借贷信息中介机构自有资金分账管理,防范网络借贷资金挪用风险,银监会研究制定了网络借贷资金存管业务指引,该指引...

《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》

为建立健全网络借贷信息中介机构备案登记管理制度,加强网络借贷信息中介机 构事中事后监管,发布了《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》,其是对“暂行办法”中备案相关抽象规则的具体规定,有利于网贷行业的进一步规范发展,同时也坚持了分类监管与无门槛备案,重申了地方金融监管部门的职责。

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》通过规定备案制、负面清单、第三方资金存管、信息披露、投资者保护和教育制度等制度,逐步通过地方性实验、行业性征求意见、国际性监管借鉴,将网贷行业等新生态纳入体系内。整体体现从非正规金融向正规金融的过渡趋势。